たわらノーロード先進国株式が信託報酬引き下げ。実質コストは最安か？ - おんつじの資産育成記～投資信託と米国株で楽にお金を育てる

インデックスファンドの低コスト争いをリードしてきた「eMAXIS Slim先進国株式」と「ニッセイ外国株式」に強力なライバルが現れます。

アセットマネジメントOneが販売する「たわらノーロード先進国株式」です。

「たわらノーロード先進国株式」は10月1日から信託報酬を0.0999%(税抜き）に引き下げます。

実質コストにおいては「eMAXIS Slim先進国株式」と「ニッセイ外国株式」を下回る可能性が大です。

少しでも低コストなインデックスファンドを求める人にとって、要注目な存在へと変貌を遂げそうです。

「たわらノーロード先進国株式」はその名の通り、先進国の株式に投資するインデックスファンドです。

「eMAXIS Slim先進国株式」や「ニッセイ外国株式」と同じMSCIコクサイ指数に連動するように設計されています。

今までの信託報酬は0.20%(税抜）でしたが、10月1日から0.0999%(税抜）へ引き下げられます。

10月から消費税10％が適用されるので、税込みでは0.10989%です。

これで、「たわらノーロード先進国株式」の信託報酬は「eMAXIS Slim先進国株式」や「ニッセイ外国株式」と同等となります。

「ニッセイ外国株式」の信託報酬は0.10989%（税込）で「たわらノーロード先進国株式」と同じです。

「eMAXIS Slim先進国株式」の信託報酬も同じすが、こちらは純資産500億円からの信託報酬がさらに引き下げられます。純資産500億円からの信託報酬は0.10439%（税込）です。

「たわらノーロード先進国株式」の信託報酬は「ニッセイ外国株式」と同じになりますが、「eMAXIS Slim先進国株式」には少し及ばないといったところです。

これだけ見ると、

「な～んだ。結局、eMAXIS Slim先進国株式の方が低コストか～。」

「もっと下げないとeMAXIS Slimに勝てないよ？」

そんな感想を抱いてしまいますね。

でも、信託報酬以外のコストを加味した実質コストでは「たわらノーロード先進国株式」の方が優位に立ちます。

■先進国株式インデックスファンドの実質コスト比較

「たわらノーロード先進国株式」、「eMAXIS Slim先進国株式」、「ニッセイ外国株式」の信託報酬と他のコストを比較してみました。

信託報酬以外のコストは、直近の交付運用報告書から抜粋しています。

実質コストでは「たわらノーロード先進国株式」が最も低いです。eMAXIS Slimより0.035%安い。

こうして見ると、eMAXIS Slimは有価証券取引税の割合が高くなっています。

有価証券取引税は株式を売買するたびに発生する税金です。売買の回数が多いのでしょうか？

「ニッセイ外国株式」はその他費用が高いです。

運用報告書を見ると、その他費用0.064%のうち、0.051%が保管費用でした。海外の保管銀行に支払う手数料が高いようですね。

それに対し、「たわらノーロード先進国株式」は信託報酬以外の全ての運用コストをeMAXIS Slimやニッセイより低く抑えることができています。

たわらが運用上手なのか、eMAXIS Slimとニッセイの運用に問題があるのかは分かりません。

ただ、この結果を見ると、

「インデックスファンドなら、迷わずeMAXIS Slim !」

と結論付けることはできないですね。

0.035%のコスト差を誤差と思うのか、高いと思うのかは人それぞれですが、先進国に投資するインデックスファンドを検討する場合、「eMAXIS Slim先進国株式」や「ニッセイ外国株式」だけでなく、「たわらノーロード先進国株式」も有力候補として考える必要が出てきました。

他の記事の紹介です。

SBIアセットマネジメントはVOOに投資するインデックスファンドを販売します。

その信託報酬は業界最低コスト。コスト争いにおけるeMAXIS Slimシリーズの牙城が崩れつつあります。

楽天VTIも実質コストを低く抑えることに成功しました。こちらもeMAXIS Slimに負けていません。

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